獨立財務顧問暴紅

工商時報 / 黃怡錦 2010/03/28

自去年中以來，主要在香港地區，就有很多原本來自於瑞士銀行、花旗私人銀行，甚至是大型陸銀私人銀行的資深私銀主管，現在都轉職擔任私人銀行客戶獨立財務顧問。

私銀獨立財務顧問，會由向證監會註冊的公司提供平台，這群私人銀行精英，資歷至少要達3年以上、手上握有一群富裕客戶，像是企業主，或者一如股神巴菲特擅長投資獲利者，甚至還有替台灣某一家外匯指定銀行，進行資金管理一類的公司、企業客戶。

貝恩駐北京辦事處合夥人、大中華區金融服務業務主管莊瑞豪日前曾指出，目前私人銀行在募資中更多扮演的是「仲介」的角色，但就海外經驗而言，私人銀行應考慮將客戶利益最大化，而不是僅提供一個財富管理的選擇。

不過，在中國，由於私銀的興起並不算久，因此，陸銀在拓展私銀時，仍偏愛以向外資私人銀行「挖角」的方式來補強。